“在中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的當(dāng)下，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)亟需一場(chǎng)‘供給側(cè)改革’。‘供給側(cè)改革’不能僅只聚焦實(shí)體制造業(yè)。中國(guó)金融行業(yè)，特別是中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)‘供給側(cè)改革’將對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)揮‘杠桿力量’。”恒天財(cái)富董事長(zhǎng)周斌特別強(qiáng)調(diào)。

2月24日，恒天財(cái)富2017年融合發(fā)展峰會(huì)在上海舉行。峰會(huì)邀請(qǐng)了中融信托、九鼎投資、和聚投資、信中利、高特佳、朱雀、星河互聯(lián)等60余家國(guó)內(nèi)優(yōu)秀的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)齊聚一堂，共議財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的未來(lái)。

周斌指出，恒天財(cái)富6年快速發(fā)展主要得益于：中國(guó)富裕人群爆炸式增長(zhǎng)；信托行業(yè)“黃金時(shí)代”帶來(lái)千載難逢的歷史機(jī)遇。恒天財(cái)富6年緊抓歷史機(jī)遇，為高凈值客戶配置資產(chǎn)5200億元，奠定了中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的龍頭地位。

對(duì)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)如何把握未來(lái)？

周斌強(qiáng)調(diào)，把握中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)帶來(lái)的歷史機(jī)遇，將產(chǎn)融互動(dòng)落到實(shí)處，將“金融供給側(cè)改革”進(jìn)行到底。

他指出，在中國(guó)“大資管產(chǎn)業(yè)鏈”中，上游資管機(jī)構(gòu)對(duì)接資產(chǎn)項(xiàng)目（即資產(chǎn)端），財(cái)富機(jī)構(gòu)對(duì)接高凈值客戶（即財(cái)富端）。

周斌認(rèn)為，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)“供給側(cè)”改革，就是要在精選符合中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)大方向的優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品基礎(chǔ)上，

優(yōu)化資產(chǎn)配置效率，提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平，完善增值服務(wù)體系。

他援引全球頂尖咨詢機(jī)構(gòu)波士頓咨詢?cè)?016年9月發(fā)布的《中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)白皮書(shū)》的權(quán)威統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，中國(guó)高凈值家庭（可投資金融資產(chǎn)大于600萬(wàn)元）大概有237萬(wàn)戶，總體市場(chǎng)規(guī)模大約128萬(wàn)億元。最近6年這兩類數(shù)據(jù)大概每年增長(zhǎng)14%，但中國(guó)主要財(cái)富機(jī)構(gòu)覆蓋高凈值人群只有13%，管理資產(chǎn)總量只有11%。即便如此，仍有35%的高凈值家庭更換私人銀行或財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。

周斌認(rèn)為，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)說(shuō)明3點(diǎn)：

1、中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)前景極好，巨大的市場(chǎng)空白仍有待填補(bǔ)和擠占。

2、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的服務(wù)不完善，導(dǎo)致財(cái)富機(jī)構(gòu)粘性差，客戶忠誠(chéng)度低。

3、中國(guó)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)亟需從高凈值客戶需求出發(fā)，完善服務(wù)體系。

基于波士頓咨詢統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，他指出，高凈值客戶更換服務(wù)機(jī)構(gòu)的原因有三：

1、收益率不滿意，特別是2015年下半年以來(lái)，股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)，導(dǎo)致多類資產(chǎn)收益率整體下降。從產(chǎn)品的角度來(lái)看，金融產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力不夠強(qiáng)。

2、增值服務(wù)體系薄弱。當(dāng)前中國(guó)大多數(shù)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)均是以銷售平臺(tái)為主要特征，在財(cái)富咨詢、顧問(wèn)、傳承、稅務(wù)等多方面、深層次需求得不到滿足。

3、理財(cái)顧問(wèn)專業(yè)度不夠。

對(duì)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的“供給側(cè)改革”，他特別指出：中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)已經(jīng)從過(guò)去的個(gè)人投資時(shí)代（2001—2005）、產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)時(shí)代（2005-2012）、資產(chǎn)配置時(shí)代（2012—2016）逐步進(jìn)入到全權(quán)委托時(shí)代（2017—）。中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)要切切實(shí)實(shí)做到“以客戶為中心”，必須改變現(xiàn)有的收費(fèi)模式，從現(xiàn)在的從資管機(jī)構(gòu)獲取產(chǎn)品銷售傭金轉(zhuǎn)變?yōu)橄虺邇糁导彝ナ杖∝?cái)富管理服務(wù)費(fèi)用。這是中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)“供給側(cè)改革”的根本。

此外，基于當(dāng)前市場(chǎng)現(xiàn)狀和薄弱環(huán)節(jié)，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)必須做到“四化、三好”，才能保證為高凈值客戶提供極致的財(cái)富管理服務(wù)。“四化”（即“科技化、國(guó)際化、差異化、專業(yè)化”）是基礎(chǔ)，“三好”（即“產(chǎn)品好、服務(wù)好、理顧好”）是目標(biāo)。

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